Un mariage heureux pour protéger son épargne

Augmenter la rentabilité de vos placements tout en protégeant votre capital : Méthode PLUS-VALUE BUILDER : 

Nombre de particuliers se tranquillisent en épargnant. Ils ont le sentiment que les fruits tomberont d’eux-mêmes, sans grande nécessité de gestion. Mais au bout du compte, les récoltes sont souvent maigres et se font attendre longtemps car les décisions sont souvent prises à contretemps dans la plus grande émotion. On n’a décidément rien sans rien.

Psychologie de l’investisseur

Psychologie_investisseur

Dans un environnement financier complexe et relativement imprévisible, le particulier n’est pas suffisamment bien équipé pour gérer et protéger son épargne (voir article : les 4 écueils à éviter pour rentabiliser son épargne). Il peut choisir des gestions profilées. Mais les méthodes bien souvent limitées ne suffisent plus à intégrer les fluctuations récurrentes des marchés financiers

Une bonne gestion se traduit avant tout par la capacité à constituer puis à faire évoluer un portefeuille en fonction des opportunités et des écueils générés par les changements contextuels, tout en gardant le cap des objectifs donnés au départ.

Une gestion limitée à l’analyse macro-économique des politiques économiques et monétaires et de l’environnement géopolitique ne suffit plus. Il devient incontournable d’y intégrer une approche plus qualitative et d’utiliser plus que jamais les  outils financiers quantitatifs : méthode du risque ex-ante, matrice de corrélation, maitrise de la volatilité….

Proposée par Expatrimonia, la méthode de gestion PLUS-VALUE BUILDER est en phase avec ces nouvelles méthodes de constructions de portefeuille et permet de protéger le capital épargné tout en obtenant des performances régulières.

Cette méthode se décline en deux étapes :

1/ Sélectionner les valeurs

  • Une analyse macro-économique approfondie permet d’observer les tendances de croissance et d’évolution du taux d’inflation par zone géographique et par pays.
  • Une sélection des actifs (actions, obligations, matières premières, immobilier, etc.) est effectuée en fonction de leurs perspectives de croissance dans chaque zone sélectionnée. En fonction des indicateurs locaux de tendances (inflation, taux de croissance, etc.), certains supports sont plus ou moins à privilégier pour gagner de la performance.
  • Investissement contrariant : Acheter au son du canon et vendre au son du violon. Privilégier les valeurs à fort potentiel et s’éloigner des consensus (i.e. les  valeurs dites « sûres » sans grand éclat).

La sélection des opportunités qui découle de ces trois points permet de constituer un portefeuille diversifié et optimisé. Assurant une résistance naturelle aux chocs et facilitant une meilleure réactivité aux marchés haussiers.

La deuxième étape du processus Plus-value Builder.

2/ La cohérence entre les valeurs du portefeuille
Cette étape déterminante pour l’efficience du portefeuille, est utilisée par les gestionnaires de fortune ou les investisseurs institutionnels.

  • Il est essentiel de s’assurer que les supports sélectionnés soient relativement indépendants les uns des autres. Cela afin d’éviter, en cas de baisse, que tous les supports ne chutent en même temps. La non-corrélation des valeurs entre elles est un gage de stabilité du portefeuille.
  • Un autre élément essentiel est l’utilisation du risque ex-ante qui offre une meilleure lecture prévisionnelle que celle du risque ex-post.

La combinaison de la corrélation et du contrôle du risque valident l’efficience du portefeuille. Le placement protégé des baisses permet des espoirs de gain plus élevés.

Les résultats en chiffres Plus-value Builder

L’allocation Plus-value Builder PEA enregistre sur ces 5 dernieres années une performance cumulée de 89% contre 69% pour Allocation offensive Europe

En 2011, quand l’indice Eurostoxx 50 chute de -18% , la gestion Plus-value Builder enregistre une perte de seulement 5% contre 8% à 13% pour les meilleurs fonds sélectionnés.

Le bénéfice : un gain de 20 000 €  ! 

Sur 5 ans, un placement de 100.000€ avec la gestion Plus-value Builder versus « gestion classique » rapporterait 20.000 € de plus !

La gestion Plus-Value-Builder apporte à la gestion d’épargne un potentiel de valorisation plus important grâce à des performances régulières et des variations moins importantes.

Placement_securise

La gestion Plus-value Builder, utilisée par des institutions financières et gestionnaires de fortune, repose sur une méthode avancée de la construction de portefeuille et du contrôle des risques

Elle offre l’avantage d’apporter de la sécurité et du confort dans un univers de plus en plus difficile à appréhender.

En choisissant notre mode de gestion vous augmenterez votre potentiel de gain avec un risque mesuré.

Notre offre de gestion financière s’adapte à l’assurance-vie et aux comptes-titres en France, Luxembourg et Singapour.

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