Mon épargne

L’actualité affecte-t-elle votre épargne ?

Bulle internet, crise des subprimes, crise de l’euro, endettement des états, retour de l’inflation, ralentissement de la croissance …
Dans ce contexte difficile, vous vous interrogez sur des solutions de placement qui allient à la fois protection et rendement pour ressentir un sentiment de sérénité.

Dans un environnement fluctuant et quelques soient les raisons d’épargner

Vous constituer un capital

pour un achat immobilier, les études des enfants, un voyage …

Augmenter son patrimoine

pour augmenter son pouvoir d’achat.

Préparer votre retraite

pour vivre de futurs jours heureux.

Réorganiser ses placements

pour atteindre ses objectifs.

Votre épargne a besoin d’orientation et doit faire face à un dilemme :

Rechercher la sécurité
Rechercher la sécurité en investissant dans des livrets, des dépôts à terme, ou des placements monétaires. Le risque de la volatilité des actions disparait mais vous devez accepter un rendement faible et subir l’inflation (Augmentation du coût de la vie => perte du pouvoir d’achat => votre accroissement de richesse est pratiquement inexistant.)

Rechercher le rendement
Rechercher le rendement en investissant dans des actions. Votre épargne subira les fluctuations du marché (crises boursières, crise économique, financière, etc.) Pour accroitre votre richesse vous devrez réaliser un compromis entre l’inflation et la volatilité en déterminant la proportion d’actions-obligations adéquate pour atteindre vos objectifs et réaliser vos projets.

Pour soigner votre épargne : nous vous apportons une vision d’ensemble pour

- prendre les bonnes décisions
- réaliser vos projets de vie
- rendre possible votre futur !

Les 3 étapes pour organiser vos placements financiers

1^ère étape : Analyse de la situation actuelle

Cette phase permet de valider la cohérence de vos investissements ou révèle l’absence de planification, des investissements conflictuels ou redondants, des risques inadaptés à votre profil etc…

2^ème étape : Ecart entre résultats réalisés et objectifs.

Les écarts constatés vous permettront de mesurer les résultats réalisés comparé à vos objectifs.

Prenons un exemple : Si votre projet était de constituer un capital de 20 000 euros en 5 ans. Au terme des 2 ans vous avez accumulé 15 000 €. En trois ans votre placement doit réaliser en moyenne 10% par an pour atteindre 20 000 €

- Est-ce réalisable ?
- Dans quelles conditions ?
- Est-ce adapté à ma situation ?
- Faut-il renoncer à son projet ?

3^ème étape : Pour réaliser vos projets :

nous vous proposons une stratégie et des solutions selon vos attentes pour placer votre argent en établissant un plan d’investissement.

Planification financière

Un bon conseiller a de bons outils

Planifier sa démarche permet d’organiser vos investissements malgré les fluctuations économiques, financières et politiques qui affectent les performances de votre épargne.
Pour que votre épargne se bonifie en toutes circonstances nous proposons : Le concept de “Plus-Value Builder”

Utilisée par les gestionnaires haut de gamme, cette méthode permet de placer son argent:

Au bon endroit – au bon moment – sur le meilleur support

Mieux gérer mes placements ?

L’indépendance d’EXPATRIMONIA et son positionnement international permet de sélectionner :

– les supports d’investissements

- Compte titres Internationaux
- Assurance –vie France ou Luxembourg

– les produits d’investissement internationaux

- Mutual funds
- ETF
- Gestion alternative
- Obligations
- Or et matières premières
- Forex à risque maitrisé
- Placements alternatifs (forêt, vins, pierres précieuses…)

Une offre spécialisée

Pour diversifier et réduire le risque de baisse de votre patrimoine, l’immobilier résidentiel, commercial ou patrimonial y contribuent.

Immobilier